Custódia de Fundos
de Investimentos
Destina-se a fundos e compreende a liquidação física e financeira dos ativos, sua guarda, registro,
bem como o controle de eventos associados a esses ativos,
fazendo a interface com as centrais depositárias e assumindo as obrigações abaixo descritas.
Análise dos documentos que evidenciam o lastro dos direitos creditórios
Controle das operações de empréstimos de títulos
Conciliação de posição de ativos com clearings e câmaras depositárias
Liquidação financeira dos Ativos mobiliários e direitos creditórios.
Validação desses direitos em relação aos critérios de elegibilidade estabelecidos pelo regulamento do fundo
Controle de eventos corporativos (dividendos, juros etc.)
O que é Custódia?
O serviço de custódia é um serviço financeiro que envolve a guarda segura de ativos financeiros, como ações, títulos e fundos de investimento, em nome dos clientes. O custodiante é uma instituição financeira, como um banco ou corretora, que é responsável por manter os ativos dos clientes em contas separadas, seguras e independentes das contas da instituição.
O que o serviço de Custódia faz?
O principal objetivo do serviço de custódia é proteger os ativos dos clientes, garantindo que eles sejam mantidos seguros e acessíveis a qualquer momento.
Além disso, a custódia pode oferecer outros serviços, como processamento de transações, administração de contas, gerenciamento de dividendos, juros e outros pagamentos, além de serviços de liquidação de transações.
Como funciona na prática?
Os investidores que desejam investir em títulos ou outros ativos financeiros abrem uma conta de custódia com a instituição financeira que oferece o serviço. Em seguida, os investidores transferem seus ativos financeiros para a conta de custódia. A partir desse momento, a instituição financeira assume a responsabilidade pela guarda segura dos ativos financeiros em nome dos seus clientes.
A custódia também pode fornecer relatórios e análises aos seus clientes sobre a performance de seus investimentos. Esses relatórios podem incluir informações sobre o desempenho do mercado, a evolução dos ativos, bem como outras informações relevantes para o investidor.
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Dúvidas frequentes
Qual é a diferença entre uma conta de custódia e uma conta de investimento?
Uma conta de custódia é usada para armazenar e proteger ativos financeiros, como ações, títulos e outros investimentos, em nome de outra pessoa ou entidade. Em outras palavras, a conta de custódia é usada para manter ativos financeiros de terceiros em um local seguro, sem que a instituição financeira responsável pelo serviço possua nenhum controle sobre as decisões de investimento do titular da conta.
Já uma conta de investimento é usada para comprar, vender e gerenciar ativos financeiros em nome do titular da conta. Nesse caso, o titular da conta assume o controle total sobre as decisões de investimento e pode escolher quais ativos financeiros deseja comprar, vender ou manter em sua carteira.
A custódia garante a segurança dos ativos financeiros?
Sim, a custódia é responsável por garantir a segurança dos ativos financeiros de seus clientes. É uma instituição financeira que atua como guardiã e administradora dos ativos financeiros de seus clientes, mantendo esses ativos seguros e protegidos de perdas, roubos ou fraudes.
A custódia adota procedimentos de segurança para proteger os ativos financeiros de seus clientes, como a segregação dos ativos financeiros dos clientes dos ativos financeiros da própria instituição financeira.
Caso a custodiante venha a falir ou ficar insolvente, os ativos financeiros dos clientes são protegidos pela segregação mencionada anteriormente, o que significa que eles não se misturam com os ativos financeiros da própria instituição financeira.
No entanto, é importante lembrar que a custódia é uma instituição financeira e, como tal, há sempre um risco inerente associado a qualquer investimento financeiro.
É essencial que os clientes da custódia estejam cientes dos riscos envolvidos e tomem as medidas necessárias para proteger seus ativos financeiros, como diversificar seus investimentos e manter-se informado sobre as condições de mercado e as políticas da custódia.
Como funciona a transparência no serviço de custódia
A custódia deve fornecer relatórios regulares e detalhados sobre as atividades da conta, incluindo a identificação e descrição dos ativos financeiros mantidos, movimentos de entrada e saída de ativos financeiros, informações sobre os custos associados aos serviços de custódia e outros detalhes importantes. Além disso, a custódia deve fornecer acesso seguro e fácil para que os clientes possam visualizar e monitorar suas contas de custódia.
Em resumo, a transparência na custódia é garantida por meio de relatórios regulares, auditorias independentes e conformidade com regulamentos aplicáveis, para garantir que os clientes possam monitorar e entender facilmente as atividades.
Quais são os tipos de ativos que podem ser mantidos em custódia?
Existem vários tipos de ativos financeiros que podem ser mantidos em custódia como: Ações, Fundos de investimento, Derivativos, Moedas estrangeiras, Commodities, e entre outros.
Esses são apenas alguns exemplos de ativos financeiros que podem ser mantidos em custódia.
Existe custo nos serviços de custódia?
Os custos dos serviços de custódia podem variar de acordo com os ativos mantidos em custódia. Algumas das taxas comuns associadas aos serviços de custódia, como Taxa de Manutenção, Taxa de Transação e entre outras.
É importante lembrar que é essencial entender completamente todas as taxas e despesas associadas à custódia antes de escolher uma instituição financeira de custódia para seus ativos financeiros.